各大银行风控信用卡,这几种套现行为可能构成违法

观维网 2019-12-03

跟着经济的发展,我国在金融方面的监管也越来越严格和规范。目前,因为现金的流通不易遭到监控,因而人们在不少交易行动中都爱好用现金,由此衍生了一个“灰色”的行业——“套现”行业。所谓“套现”,是指用用不合法的方式来交换取得现金的行为。不少套现从业者认为套现不会侵害别人的利益,不是什么重大的事件,一旦被发觉,最多被银行惩罚。然而,刑法规定“非法从事资金结算业务”就包括套现业务。因此,从2月1日起,套现也可能需要付刑事责任。

各大银行风控信用卡,这几种套现行为可能构成违法

信用卡套现

2019年1月31日,两高两院发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(法释〔2019〕1号),对违法套现营业行为举行了界定说明。

第一条就规定“使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的”行为就属于刑法第二百二十五条第三项规定的非法从事资金支付结算业务。

“使用受理终端”,就包含了咱们经常使用的POS刷卡套现机具,“虚构交易”指的便是没有进行真实交易的刷卡行动,也就是我们经常听见的“套现“行为。”向指定付款方支付货币资金的”说的便是从POS机具挂钩的账户里提取资金,并将资金转给刷卡人的行动。

这条规定也堵住了在网上套现的BUG。之前有很多想套现的人在支付宝或者微信上绑定信用卡,然后通过网络商城、淘宝店等进行虚拟交易套现。而规定中的“网络支付接口”指的就是这种网络套现行为。

看到这里,你还敢乱套现吗?欢迎大家都说说自己是怎么使用信用卡的!

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